ક્લાયન્ટની વાતો

દરેક પરિવારની વાત જુદી, એટલે પ્લાન પણ જુદો.ક્લાયન્ટની વાતો: પ્લાન કેવી રીતે બને, એનાં ત્રણ ઉદાહરણ.

દરેક પરિવારના પૈસાની વાત જુદી હોય. આ ઉદાહરણો બતાવે છે કે SIP, ટર્મ કવર અને હેલ્થ વીમા સાથે અમે એક પછી એક પગલે કેવી રીતે વિચારીએ છીએ.

ધ્યાન આપજો: આ ફક્ત પ્લાનિંગ કેવી રીતે થાય એ સમજાવવા માટેના ઉદાહરણ છે. આ સાચા ક્લાયન્ટ નથી, અને નામ ને આંકડા કાલ્પનિક છે. ક્લાયન્ટ મંજૂરી આપશે ત્યારે જ અમે સાચી વાતો અહીં મૂકીશું.

SIP + ટર્મ કવર

રવિ અને પૂજા, નોકરી કરતું યુવાન દંપતી

સ્થિતિ
રવિ (29) એક પ્રાઇવેટ કંપનીમાં નોકરી કરે છે, અને પૂજા (27) રાજુલાની એક સ્કૂલમાં ભણાવે છે. બંને મળીને મહિને આશરે ₹15,000 બચાવે છે, પણ એ પૈસા સેવિંગ ખાતામાં એમ ને એમ પડ્યા રહે છે. રવિની કંપનીની નાની ગ્રુપ પોલિસી સિવાય બેમાંથી કોઈ પાસે જીવન વીમો નથી.
પ્લાન
પહેલા સુરક્ષા: બંને માટે અલગ ટર્મ પ્લાન, અને પરિવાર માટે હેલ્થ પોલિસી. પછી કુલ મહિને ₹8,000 ની બે SIP: એક આશરે સાત વર્ષ પછી ઘરના ડાઉન પેમેન્ટ માટે, અને એક લાંબા ગાળા માટે. ઇમરજન્સી માટે ત્રણ મહિનાનો ખર્ચ અલગ રાખ્યો.
પરિણામ
હવે એમની પાસે લખેલો પ્લાન છે: દરેક લક્ષ્ય, એની તારીખ અને મહિનાની રકમ. બેમાંથી કોઈને કંઈ થાય તો પરિવાર પાસે કવર છે, SIP એની મેળે ચાલે છે, અને પગાર વધે તેમ SIP વધારવાનું એમણે નક્કી કર્યું છે.
હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ

મનસુખભાઈ, રાજુલાના દુકાનદાર

સ્થિતિ
મનસુખભાઈ (46) રાજુલામાં હાર્ડવેરની દુકાન ચલાવે છે. ગયા વર્ષે ઘરના એક સભ્યનો હૉસ્પિટલનો ખર્ચ દુકાનના વકરામાંથી ભરવો પડ્યો. એમના માતા-પિતા પાસે પણ હેલ્થ કવર નહોતું.
પ્લાન
અમે એમના, એમનાં પત્ની અને બે બાળકો માટે ફેમિલી ફ્લોટર હેલ્થ પોલિસી કરાવી, અને માતા-પિતા માટે અલગ પોલિસી (જુઓ માતા-પિતા માટે હેલ્થ વીમો). બધી પોલિસી, એની રિન્યુઅલ તારીખ અને નોમિની એક જ પાના પર લખી આપ્યા.
પરિણામ
હવે એમના પરિવાર પાસે કવર છે, એટલે હૉસ્પિટલનું બિલ પોલિસીની શરતો પ્રમાણે વીમામાંથી ભરાય, ધંધામાંથી નહીં. કઈ પોલિસીમાં શું કવર છે અને ક્યારે રિન્યુ થાય છે, એ એમને ખબર છે, અને કોઈ પણ ક્લેમ માં અમે સાથે છીએ.
ભણતર + નિવૃત્તિ

કિરણભાઈ અને હેતલબેન, દીકરી અને પોતાના માટે આયોજન

સ્થિતિ
કિરણભાઈ (40) અને હેતલબેન (37) ની દીકરી ધોરણ 6 માં છે. આશરે સાત વર્ષ પછી એની કૉલેજનો ખર્ચ કાઢવો છે, અને પોતે પણ કોઈના પર આધાર રાખ્યા વગર નિવૃત્ત થવું છે. ઘરમાં મુખ્ય આવક એક જ છે, એટલે બંને કેવી રીતે થાય એ સમજાતું નહોતું.
પ્લાન
ગોલ પ્લાનર થી અમે દીકરીના ભણતર માટે ટાર્ગેટ રકમ નક્કી કરી, અને એના માટે SIP શરૂ કરી. બીજી SIP એમની નિવૃત્તિ માટે છે, જે આશરે 20 વર્ષ દૂર છે. પરિવાર માટે ટર્મ અને હેલ્થ કવર પૂરતું છે કે નહીં, એ પણ તપાસ્યું.
પરિણામ
હવે દરેક લક્ષ્યની પોતાની રકમ, તારીખ અને SIP છે, એટલે એક લક્ષ્ય ચૂપચાપ બીજાના પૈસા ખાઈ ન જાય. કૉલેજ નજીક આવશે તેમ ભણતરના પૈસા ધીરે ધીરે ઓછા જોખમવાળા વિકલ્પમાં ખસેડીશું, અને દર વર્ષે બંને લક્ષ્યનો સાથે રિવ્યૂ કરીએ છીએ.

લાંબી સફરનો ભરોસો

એમના શબ્દોમાં

એમણે અમને ટર્મ ઇન્શ્યોરન્સ ને SIP અઘરા શબ્દો કે કોઈ દબાણ વગર સમજાવ્યા. વર્ષો પછી પણ, કંઈ પણ થાય તો પહેલો ફોન એમને જ કરીએ છીએ.
વેપારી · 2014થી ક્લાયન્ટનમૂનો
પપ્પા હોસ્પિટલમાં દાખલ હતા ત્યારે આખો કેશલેસ ક્લેમ એમની ટીમે સંભાળી લીધો. ત્યારે જ ખબર પડે કે ભરોસો કોના પર મૂક્યો છે.
નોકરિયાત · હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ ક્લાયન્ટનમૂનો
બાળકોના ભણતર માટેની અમારી SIP નાની રકમથી શરૂ થઈ હતી. દર વર્ષના રિવ્યૂએ અમને ખરાબ વર્ષોમાં પણ સાચા રસ્તે રાખ્યા.
બે બાળકોનાં મમ્મી-પપ્પા · 2016થી રોકાણનમૂનો

તમારું આગલું પગલું

આવતીકાલ જ મહત્વની છે.
ચાલો, આજે જ એનો પ્લાન કરીએ.

તમારા લક્ષ્ય, તમારા વીમા ને આગળના પગલા વિશે 30 મિનિટની ફ્રી વાતચીત. ના અઘરા શબ્દો, ના કોઈ દબાણ.

અમે તમને ફોન કરીએ

આવતીકાલની ટિકિટLKI-1987

થીઆજતમે અત્યારે જ્યાં છો
સુધીઆવતીકાલજ્યાં પહોંચવું છે
મુસાફર
તમે અને તમારો પરિવાર
મીટિંગ
30 મિનિટ
ભાડું
ફ્રી
ક્યાં
ઑફિસ કે ફોન

દિવસ પસંદ કરો

આ દિવસ WhatsApp પર બુક કરો