ગ્લોસરી
પૈસાના ભારે શબ્દો, સાવ સાદી ભાષામાં.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વીમાના શબ્દોની ગ્લોસરી, એક-બે લીટીમાં.
પૈસાની દુનિયામાં ભારે શબ્દો ઘણા છે. અહીં એ શબ્દો છે જે તમે સૌથી વધુ સાંભળશો, દરેક એક-બે લીટીમાં સમજાવેલો. તોય કંઈ ન સમજાય, તો અમારી ટીમને પૂછી લો.
- AMC (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચલાવતી કંપની, જેને ફંડ હાઉસ પણ કહે છે. એ પૈસાનું સંચાલન કરે અને યોજનાઓ સંભાળે.
- ARN (AMFI રજિસ્ટ્રેશન નંબર)
- દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર પાસે AMFI નો આ રજિસ્ટ્રેશન નંબર હોવો જરૂરી છે. અમારો નંબર ARN-94806 છે.
- CAGR (કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ)
- એવો સ્થિર વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર, જે રોકાણને શરૂઆતની કિંમતથી છેલ્લી કિંમત સુધી પહોંચાડે. એક સાથે મૂકેલી રકમ માટે કામનો.
- કેશલેસ ક્લેમ
- એવો હેલ્થ ક્લેમ જેમાં વીમા કંપની નેટવર્ક હોસ્પિટલને સીધા પૈસા ચૂકવે, એટલે કવર થતી રકમ તમારે જાતે ન ભરવી પડે.
- કો-પે
- દરેક હેલ્થ ક્લેમનો જે ભાગ તમારે જાતે ભરવાનો હોય, જેમ કે 20%. બાકીની રકમ વીમા કંપની પોલિસીની શરતો પ્રમાણે ભરે.
- કમ્પાઉન્ડિંગ (ચક્રવૃદ્ધિ)
- ફક્ત મૂકેલા પૈસા પર નહીં, પહેલાં મળેલા વળતર પર પણ વળતર મળવું. જેટલો લાંબો સમય રોકાણ રહે, એટલી એની અસર મોટી.
- ડેટ ફંડ
- બોન્ડ, સરકારી સિક્યોરિટી અને એવાં સાધનોમાં રોકાણ કરતું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી કરતાં સ્થિર, પણ થોડું જોખમ તો રહે જ.
- ડાયરેક્ટ પ્લાન
- ડિસ્ટ્રિબ્યુટર વગર, સીધો ફંડ હાઉસ પાસેથી લીધેલો ફંડનો પ્લાન. એમાં કમિશન નથી હોતું, એટલે એક્સપેન્સ રેશિયો ઓછો હોય.
- ELSS (ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ)
- ત્રણ વર્ષના લોક-ઇનવાળું ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. એમાં જૂની ટેક્સ પદ્ધતિમાં કલમ 80C ની કપાત મળે.
- ઇક્વિટી ફંડ
- મુખ્યત્વે કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરતું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. વૃદ્ધિની શક્યતા વધારે અને ઉતાર-ચઢાવ પણ વધારે, એટલે લાંબા લક્ષ્ય માટે યોગ્ય.
- એક્ઝિટ લોડ
- રોકાણ પછી નક્કી સમયની અંદર વેચો, તો અમુક ફંડ જે ચાર્જ લે એ. સમય અને ચાર્જ યોજનાના દસ્તાવેજમાં લખેલા હોય.
- એક્સપેન્સ રેશિયો (ખર્ચનો દર)
- તમારા પૈસા સંભાળવા માટે ફંડ જે વાર્ષિક ફી લે, રોકાણના ટકામાં. એ ફંડની કિંમતમાંથી જ કપાય, એટલે તમે જે NAV જુઓ એ આ ખર્ચ બાદ કરીને જ હોય.
- ફેમિલી ફ્લોટર
- આખા પરિવારને એક જ સહિયારા સમ ઇન્શ્યોર્ડ હેઠળ આવરી લેતી એક હેલ્થ પોલિસી. પરિવારમાંથી કોઈ પણ એ કવર વાપરી શકે.
- ફોલિયો
- ફંડ હાઉસ સાથેનો તમારો ખાતા નંબર. એ ફંડ હાઉસમાં તમારાં બધાં રોકાણ એક જ ફોલિયોમાં રહી શકે.
- હાઇબ્રિડ ફંડ
- ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેના મિશ્રણમાં રોકાણ કરતું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, એટલે એના ઉતાર-ચઢાવ સામાન્ય રીતે બંનેની વચ્ચે રહે.
- ઇન્ડેક્સ ફંડ
- મેનેજર શેર પસંદ કરે એના બદલે, Nifty 50 કે Sensex જેવા બજારના ઇન્ડેક્સની નકલ કરતું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. એનો એક્સપેન્સ રેશિયો સામાન્ય રીતે ઓછો હોય.
- ઇન્શ્યોરન્સ ઓમ્બડ્સમેન (વીમા લોકપાલ)
- વીમાની ફરિયાદો માટેની મફત અને સ્વતંત્ર સંસ્થા. વીમા કંપની તમારી ફરિયાદ નકારે કે સમયસર ન ઉકેલે, તો ત્યાં જઈ શકાય.
- KYC (નો યોર કસ્ટમર)
- PAN, આધાર અને બીજા દસ્તાવેજથી તમારી ઓળખ અને સરનામાની એક વારની ચકાસણી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતાં પહેલાં એ જરૂરી છે.
- લોક-ઇન
- એવો સમય જે દરમિયાન પૈસા ઉપાડી ન શકાય, જેમ કે ELSS માં ત્રણ વર્ષ કે PPF માં 15 વર્ષ.
- લમ્પસમ (એક સાથે રોકાણ)
- દર મહિને હપ્તામાં નહીં, પણ મોટી રકમ એક સાથે રોકવી.
- NAV (નેટ એસેટ વેલ્યુ)
- કોઈ દિવસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એક યુનિટનો ભાવ. ફંડ પાસે જે કંઈ છે એની કિંમતમાંથી ખર્ચ બાદ કરીને, કુલ યુનિટથી ભાગતાં NAV મળે.
- NCB (નો ક્લેમ બોનસ)
- ક્લેમ વગરના વર્ષ માટે મળતો ફાયદો. હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સમાં ઘણી વાર કવર વધે.
- નોમિની (વારસદાર)
- તમારું અવસાન થાય તો તમારું રોકાણ કે વીમાની રકમ જેને મળે, એ વ્યક્તિ. નોમિની અપડેટ રાખો, તો પછીથી પરિવારને ધક્કા ન ખાવા પડે.
- પ્રીમિયમ
- પોલિસી ચાલુ રાખવા માટે તમે વીમા કંપનીને દર મહિને કે દર વર્ષે જે રકમ ભરો એ.
- રેગ્યુલર પ્લાન
- ડિસ્ટ્રિબ્યુટર મારફતે લીધેલો ફંડનો પ્લાન. એના એક્સપેન્સ રેશિયોમાં ડિસ્ટ્રિબ્યુટરનું કમિશન સામેલ હોય, એટલે ડાયરેક્ટ પ્લાન કરતાં થોડો વધારે હોય.
- રાઇડર
- વીમા પોલિસીમાં વધારાના પ્રીમિયમે ઉમેરાતું કવર, જેમ કે અકસ્માતે મૃત્યુ કે ગંભીર બીમારીનું કવર.
- રિસ્કોમીટર
- દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના માટે બતાવાતું, ઓછાથી લઈને ઘણા ઊંચા સુધીનું માપ, જે ફંડમાં જોખમ કેટલું છે એ બતાવે.
- રૂમ ભાડાની મર્યાદા
- હોસ્પિટલના રૂમ માટે હેલ્થ પોલિસી રોજના વધુમાં વધુ જેટલું ચૂકવે એ. એનાથી મોંઘો રૂમ લો, તો બીજા ચાર્જ પણ એ પ્રમાણમાં કપાઈ શકે.
- રૂપી કોસ્ટ એવરેજિંગ
- દર મહિને નક્કી રકમ રોકવી, જેથી ભાવ નીચા હોય ત્યારે વધારે યુનિટ મળે અને ઊંચા હોય ત્યારે ઓછા. સમય જતાં તમારી સરેરાશ કિંમત સરભર થાય.
- SIF (સ્પેશિયલાઇઝ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ દ્વારા ચાલતું SEBI-નિયંત્રિત રોકાણ, ઓછામાં ઓછા ₹10 લાખ સાથે, જેમાં સામાન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ન વપરાય એવી રીતો વપરાય. એમાં જોખમ મોટે ભાગે વધુ હોય.
- SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિત, સામાન્ય રીતે દર મહિને, નક્કી રકમ રોકવાની રીત. એનાથી બચતની ટેવ પડે અને ખરીદી સમય સાથે વહેંચાઈ જાય.
- STP (સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન)
- એક જ ફંડ હાઉસના એક ફંડમાંથી બીજા ફંડમાં નિયમિત રીતે નક્કી રકમ ખસેડવાની રીત, જેમ કે ડેટ ફંડમાંથી ઇક્વિટી ફંડમાં.
- સમ એશ્યોર્ડ
- પોલિસીના સમય દરમિયાન તમારું અવસાન થાય, તો જીવન વીમા પોલિસી તમારા પરિવારને જે રકમ ચૂકવવાનું વચન આપે એ.
- સમ ઇન્શ્યોર્ડ
- હેલ્થ કે જનરલ ઇન્શ્યોરન્સ પોલિસી, એની શરતો પ્રમાણે, એક પોલિસી વર્ષમાં કે એક ક્લેમ માટે વધુમાં વધુ જેટલું ચૂકવે એ રકમ.
- SWP (સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોઅલ પ્લાન)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી નિયમિત રીતે, જેમ કે દર મહિને, નક્કી રકમ ઉપાડવાની રીત. નિવૃત્તિમાં દર મહિને આવક માટે ઘણી વાર વપરાય.
- ટર્મ ઇન્શ્યોરન્સ
- નક્કી સમય માટેનું ફક્ત જીવન કવર. એ સમય દરમિયાન તમારું અવસાન થાય તો પરિવારને સમ એશ્યોર્ડ મળે; તમે હયાત રહો તો કંઈ ન મળે.
- TPA (થર્ડ પાર્ટી એડમિનિસ્ટ્રેટર)
- વીમા કંપની વતી હેલ્થ ક્લેમ સંભાળતી કંપની, કેશલેસ મંજૂરી સહિત.
- વેઇટિંગ પિરિયડ
- હેલ્થ પોલિસી લીધા પછીનો એવો સમય, જેમાં અમુક બીમારી કવર ન થાય. પહેલેથી હોય એવી બીમારીનો વેઇટિંગ પિરિયડ સામાન્ય રીતે લાંબો હોય.
- XIRR
- જુદા જુદા સમયે રોકાણ કર્યું હોય, જેમ કે SIP માં, ત્યારે વાર્ષિક વળતર માપવાની રીત. એમાં દરેક હપ્તાની તારીખ અને રકમ ગણાય.
તમારું આગલું પગલું
આવતીકાલ જ મહત્વની છે.
ચાલો, આજે જ એનો પ્લાન કરીએ.
તમારા લક્ષ્ય, તમારા વીમા ને આગળના પગલા વિશે 30 મિનિટની ફ્રી વાતચીત. ના અઘરા શબ્દો, ના કોઈ દબાણ.
અમે તમને ફોન કરીએઆવતીકાલની ટિકિટLKI-1987
થીઆજતમે અત્યારે જ્યાં છો
સુધીઆવતીકાલજ્યાં પહોંચવું છે
- મુસાફર
- તમે અને તમારો પરિવાર
- મીટિંગ
- 30 મિનિટ
- ભાડું
- ફ્રી
- ક્યાં
- ઑફિસ કે ફોન
દિવસ પસંદ કરો
આ દિવસ WhatsApp પર બુક કરો