અમારી કામની રીત

દરેક પગલે તમને બધી ખબર હશે.અમે કેવી રીતે કામ કરીએ: ઓળખાણથી રિવ્યૂ સુધી, ચાર સીધાં પગલાં.

ચાર સીધા પગલાં. નાની SIP શરૂ કરવી હોય કે આખા પરિવારના પૈસાનું આયોજન કરવું હોય, રીત એક જ. શું થઈ રહ્યું છે, ખર્ચ કેટલો છે અને કોને પૈસા મળે છે, એ તમને હંમેશા ખબર હોય.

01

પહેલા તમને ઓળખીએ

રાજુલાની ઑફિસે કે ફોન પર, નિરાંતે પહેલી મુલાકાત. કંઈ પણ સૂચવતા પહેલાં અમે સાંભળીએ છીએ.

  • તમારા લક્ષ્ય, અને પૈસા ક્યારે જોઈશે
  • તમારી આવક, ખર્ચ, લોન અને બચત
  • કેટલું જોખમ લેવું તમને ફાવે
  • તમારી પાસે અત્યારે કઈ પોલિસી અને રોકાણ છે
02

સાથે મળીને પ્લાન બનાવીએ

તમારા લક્ષ્યોને ક્રમમાં ગોઠવીએ, અને બંધબેસતા વિકલ્પો સાદી ભાષામાં બતાવીએ.

  • કયું લક્ષ્ય પહેલું, અને દરેક માટે કેટલું બાજુ પર રાખવું
  • તમારા સમય અને જોખમ પ્રમાણે ફંડની પસંદગી
  • પરિવાર માટે કેટલું જીવન વીમા અને હેલ્થ કવર જોઈએ
  • દરેક વિકલ્પનો ખર્ચ કેટલો, અને એમાં જોખમ શું
03

કાગળકામ અમે સંભાળીએ

પ્લાન તમને બરાબર લાગે પછી KYC, ફોર્મ, અને ફંડ હાઉસ ને વીમા કંપની સાથેનું ફોલો-અપ અમે કરીએ.

  • KYC બાકી હોય તો તમારા PAN અને આધારથી પૂરું કરીએ
  • SIP અને રોકાણના ફોર્મ, અને બેંક મેન્ડેટ
  • વીમાનું પ્રપોઝલ ફોર્મ, અને જરૂર પડે તો મેડિકલ ટેસ્ટ
  • દરેક ખાતા અને પોલિસીમાં નોમિનીની વિગત બરાબર
04

રિવ્યૂ કરીએ, સંપર્કમાં રહીએ

પ્લાનને સંભાળ જોઈએ. અમે સમયે સમયે, અને જીવનમાં કંઈ બદલાય ત્યારે તમારી સાથે વાત કરીએ.

  • પ્લાન બરાબર ચાલે છે કે નહીં, એનો નિયમિત રિવ્યૂ
  • લગ્ન, બાળકનો જન્મ કે નોકરી બદલાય ત્યારે ફેરફાર
  • રિન્યુઅલ અને પ્રીમિયમની યાદ
  • ક્લેમ, પૈસા ઉપાડવા અને બીજા સર્વિસના કામમાં મદદ

પહેલી મીટિંગમાં શું લઈને આવવું

  • PAN કાર્ડ
  • આધાર કાર્ડ
  • બેંકની વિગત અથવા કેન્સલ ચેક
  • હાલના રોકાણના સ્ટેટમેન્ટ (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, FD, PPF, શેર)
  • તમારી હાલની જીવન અને હેલ્થ વીમાની પોલિસી
  • તમારા લક્ષ્યોની નાની યાદી, અંદાજે ક્યારે પૈસા જોઈએ એ સાથે
  • નોમિનીની વિગત: નામ, જન્મતારીખ અને સંબંધ

અમને પૈસા કેવી રીતે મળે

અમે AMFI રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર છીએ (ARN-94806). અમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રેગ્યુલર પ્લાન માં કામ કરીએ છીએ, અને ફંડ હાઉસ અમને કમિશન આપે છે, જે સ્કીમના એક્સપેન્સ રેશિયોમાં સામેલ હોય છે. વીમામાં, અમે કરાવેલી પોલિસી પર વીમા કંપની અમને કમિશન આપે છે.

મીટિંગ, પ્લાનિંગ કે કાગળકામ માટે તમારે અમને કોઈ અલગ ફી આપવાની નથી.

દરેક ફંડનો ડાયરેક્ટ પ્લાન પણ હોય છે. એમાં ડિસ્ટ્રિબ્યુટરનું કમિશન નથી, એટલે એક્સપેન્સ રેશિયો ઓછો હોય છે. ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં તમે જાતે રોકાણ કરી શકો; અમે એમાં કામ નથી કરતા અને એના પર અમને કંઈ મળતું નથી.

કમિશનનો દર દરેક ફંડ હાઉસ અને સ્કીમ પ્રમાણે જુદો હોય છે. પૂરી વિગત, અમને મળતા બ્રોકરેજના માળખા સાથે, અમારા ડિસ્ક્લોઝર પેજ પર છે.

FAQ

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

પહેલી મીટિંગ મફત છે?
હા. મીટિંગ, પ્લાનિંગ કે રિવ્યૂ માટે તમારે અમને કોઈ ફી આપવાની નથી. અમને ફંડ હાઉસ અને વીમા કંપની પાસેથી પૈસા મળે છે, જે ઉપર સમજાવ્યું છે.
પહેલી મીટિંગ પછી રોકાણ કરવું જ પડે?
ના. પ્લાન ઘરે લઈ જાઓ, નિરાંતે વિચારો અને જે પૂછવું હોય એ પૂછો. તમને ફાવે ત્યારે જ શરૂ કરજો.
ફોન કે WhatsApp પર વાત થઈ શકે?
હા. ઘણું કામ ફોન કે WhatsApp પર થઈ જાય, અને KYC પણ ઘણી વાર ઓનલાઇન થઈ શકે. બેસીને વાત કરવી હોય ત્યારે રાજુલાની ઑફિસે આવો. અમારો સંપર્ક કરો.
રેગ્યુલર પ્લાન અને ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં શું ફરક છે?
ફંડ એ જ, ફંડ મેનેજર એ જ, રોકાણ એ જ. રેગ્યુલર પ્લાનમાં ડિસ્ટ્રિબ્યુટરનું કમિશન આવી જાય, એટલે એક્સપેન્સ રેશિયો થોડો વધારે હોય. ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં કમિશન નથી અને ખર્ચ ઓછો છે, પણ પસંદગી અને કાગળકામ તમારે જાતે કરવાનું.
બીજે કરેલું રોકાણ તમે જોઈ આપો?
હા. તમારા સ્ટેટમેન્ટ લઈ આવો, અમે તમારી સાથે બેસીને જોઈશું અને તમારી પાસે શું છે એ સમજાવીશું. કંઈ બદલવું કે નહીં, એ નિર્ણય તમારો.

તમારું આગલું પગલું

આવતીકાલ જ મહત્વની છે.
ચાલો, આજે જ એનો પ્લાન કરીએ.

તમારા લક્ષ્ય, તમારા વીમા ને આગળના પગલા વિશે 30 મિનિટની ફ્રી વાતચીત. ના અઘરા શબ્દો, ના કોઈ દબાણ.

અમે તમને ફોન કરીએ

આવતીકાલની ટિકિટLKI-1987

થીઆજતમે અત્યારે જ્યાં છો
સુધીઆવતીકાલજ્યાં પહોંચવું છે
મુસાફર
તમે અને તમારો પરિવાર
મીટિંગ
30 મિનિટ
ભાડું
ફ્રી
ક્યાં
ઑફિસ કે ફોન

દિવસ પસંદ કરો

આ દિવસ WhatsApp પર બુક કરો